Baufinanzierung - WeberHaus Finanzierungsservice

So finden Sie die perfekte Finanzierung

Vorbereitung auf Ihren Beratungstermin

Um das Beste aus Ihrem Beratungstermin herauszuholen, können Sie sich wie folgt vorbereiten:

Sammeln Sie Ihre Unterlagen: Dazu gehören Einkommensnachweise, aktuelle Kontoauszüge, Informationen zu bereits bestehenden Darlehen und eventuelle Finanzierungsangebote, die Sie bereits erhalten haben.
Ermitteln Sie Ihr Budget: Machen Sie sich Gedanken über Ihre finanziellen Möglichkeiten, das verfügbare Eigenkapital und Ihre persönliche monatliche Belastungsgrenze in Bezug auf die Finanzierungsrate.
Ihre Wünsche und Bedürfnisse an die Finanzierung: Welche besonderen Anforderungen haben Sie an Ihre Finanzierung? Möchten Sie Sondertilgungsoptionen oder eine lange Zinsbindung?

Auch wenn Sie einige Fragen noch nicht für sich beantworten können, stehen Ihnen unsere erfahrenen Berater zur Seite. Sie zeigen Ihnen die jeweiligen Vor- und Nachteile auf und helfen Ihnen selbstverständlich bei der Findung einer passenden Finanzierungsstrategie. So stellen wir sicher, dass Ihre Finanzierung perfekt auf Ihre Bedürfnisse und Möglichkeiten abgestimmt ist.

Jetzt Beratungstermin buchen

Was bietet der WeberHaus Finanzierungsservice?

Objektive und individuelle Beratung zu passenden Darlehen für Ihr Bauvorhaben

Unser Finanzierungsservice umfasst eine objektive und individuelle Beratung, die speziell auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist. Dabei profitieren Sie von:

Umfassende Beratung zu Finanzierungsmöglichkeiten und Förderprogrammen, wie den KfW-Förderprogrammen und regionalen Fördermöglichkeiten
Zugriff auf die Angebote vieler regionaler und überregionaler Banken, Sparkassen und Förderbanken, um das optimale Finanzierungsinstitut für Sie zu finden
Objektive und kompetente Beratung durch den WeberHaus Finanzierungsservice
Tilgungssatz-Wechseloptionen
Bereitstellungs-zinsfreie Zeit von bis zu 24 Monaten
Betreuung vom ersten Gespräch bis zur Vollauszahlung

Unser Experte für Ihre Finanzierung

Vertrauen Sie auf die jahrelange Erfahrung und das umfassende Know-how des WeberHaus Finanzierungsservice und verwirklichen Sie Ihren Traum vom eigenen Fertighaus.
Unser Finanzierungsexperte Stefan Kreuter steht Ihnen als kompetenter Ansprechpartner zur Seite und hilft Ihnen, die optimale Finanzierungslösung zu finden.

Geschäftsführer Stefan Kreuter verfügt über umfassende Expertise in der Baufinanzierung und kennt sich bestens mit Fördermöglichkeiten aus. Als langjähriger Finanzierungsexperte bei der WeberHaus Finanzierungsservice GmbH hat er bereits zahlreichen Bauherrenfamilien dabei geholfen, ihren Traum vom Eigenheim zu realisieren.

Vereinbaren Sie Ihr unverbindliches Beratungsgespräch:

Tel.: +49 171 2666395
E-Mail: stefan.kreuter@weberhaus-finanzierung.de

Nutzen Sie die Gelegenheit und lassen Sie sich von unserem Finanzierungsexperten umfassend beraten. Gemeinsam finden wir die beste Finanzierungsstrategie für Ihr Fertighaus-Projekt.

Jetzt Beratungstermin vereinbaren

Der Weg zu Ihrer individuellen Finanzierungsstrategie

Wie läuft ein Beratungstermin zur Baufinanzierung ab?

Ein Beratungstermin mit dem WeberHaus Finanzservice verläuft in mehreren Schritten:

Erstgespräch: Wir klären Ihre finanziellen Voraussetzungen und besprechen Ihre Wünsche und Ziele.
Angebotsvergleich: Wir vergleichen verschiedene Finanzierungsangebote und finden die besten Konditionen für Sie.
Beratung zu Förderprogrammen: Wir informieren Sie über mögliche Förderungen und unterstützen Sie bei der Beantragung.
Individuelle Finanzierungsstrategie: Gemeinsam entwickeln wir eine maßgeschneiderte Finanzierungsstrategie für Ihr Bauvorhaben.
Abschluss und Betreuung: Nach der Auswahl des besten Angebots begleiten wir Sie bis zur Vertragsunterzeichnung und darüber hinaus.

FAQs – Alle Fragen rund um die Fertighausfinanzierung

Sie benötigen u.a.:

Gehaltsnachweise der letzten drei Monate
Aktuelle Kontoauszüge
Eine Selbstauskunft
Übersicht über bestehende Verbindlichkeiten
Schufa-Auskunft
Baupläne und Kostenvoranschläge

Sie erhalten von uns, bei Beauftragung, eine umfangreiche Checkliste und Formulare für die Zusammenstellung aller notwendiger Informationen.

Der Sollzins ist der nominale Zinssatz, den eine Bank für ein Darlehen erhebt, ohne Berücksichtigung von Nebenkosten und Gebühren. Er gibt an, wie viel Zinsen Sie jährlich auf den noch ausstehenden Kreditbetrag zahlen müssen. Der Sollzins spielt eine zentrale Rolle in Ihrer Baufinanzierung, da er maßgeblich die Höhe Ihrer monatlichen Raten und die gesamten Zinskosten während der Laufzeit des Kredits bestimmt. Ein niedriger Sollzins reduziert die monatlichen Raten und die Gesamtbelastung über die Laufzeit des Kredits.

Es ist wichtig, den Sollzins vom Effektivzins zu unterscheiden. Während der Sollzins nur die reinen Zinskosten beschreibt, enthält der Effektivzins zusätzlich alle weiteren Kosten des Kredits, wie z.B. Bearbeitungsgebühren, und zeigt somit die tatsächliche jährliche Kostenbelastung des Kredits an.

Baunebenkosten und Kaufnebenkosten sind zusätzliche Kosten, die neben dem eigentlichen Kaufpreis einer Immobilie oder den Baukosten eines Hauses anfallen. Sie sind oft unerwartet hoch und sollten bei der Finanzplanung unbedingt berücksichtigt werden. Baunebenkosten fallen an, wenn Sie ein Haus bauen. Kaufnebenkosten fallen an, wenn Sie eine bestehende Immobilie oder ein Grundstück kaufen.

Baunebenkosten und Kaufnebenkosten umfassen:

Notarkosten
Grundbuchgebühren
Grunderwerbsteuer
Maklerkosten
Erdarbeiten
Vermessungskosten, Bodengutachtenkosten
Architektenhonorare
Anschlusskosten für Strom, Wasser, Telefon / Internet und Gas)

Die Baunebenkosten können bis zu 15% der gesamten Baukosten ausmachen. Die Kaufnebenkosten variieren aufgrund unterschiedlicher Höhe der Grunderwerbsteuer in den Bundesländern zwischen 6 und 8%. (Ggf. zzgl. Maklerkosten)
Unsere Berater helfen Ihnen, diese Kosten realistisch zu kalkulieren und in Ihre Finanzierungsplanung einzubeziehen.

Die ideale Dauer der Zinsfestschreibung hängt von mehreren Faktoren ab, darunter Ihre finanzielle Situation, Ihre Risikobereitschaft und die aktuelle Marktlage:

aktuelles Zinsniveau
Niedriges Zinsniveau: Wenn die Zinsen aktuell sehr niedrig sind, kann eine lange Zinsfestschreibung (10, 15 oder sogar 20 Jahre) sinnvoll sein, um sich diese günstigen Konditionen langfristig zu sichern.
Hohes Zinsniveau: Wenn die Zinsen hoch sind und die Wahrscheinlichkeit besteht, dass sie in Zukunft sinken, könnte eine kürzere Zinsbindung (z.B. 5 Jahre) sinnvoller sein, um später von niedrigeren Zinsen zu profitieren.
finanzielle Planungssicherheit
Lange Zinsbindung: Wenn Sie Wert auf langfristige Planungssicherheit legen und Ihre monatlichen Raten über einen längeren Zeitraum konstant halten möchten, ist eine längere Zinsbindung vorteilhaft.
Kurze Zinsbindung: Wenn Sie flexibler bleiben möchten und glauben, dass sich Ihre finanzielle Situation in den nächsten Jahren verbessern könnte, könnte eine kürzere Zinsbindung die bessere Wahl sein.
Anschlussfinanzierung
Lange Zinsbindung: Mit einer langen Zinsfestschreibung können Sie das Risiko von Zinserhöhungen bei der Anschlussfinanzierung minimieren.
Kurze Zinsbindung: Wenn Sie sich eine spätere Umschuldung oder den Verkauf der Immobilie offenhalten möchten, kann eine kürzere Zinsfestschreibung sinnvoll sein.
persönliche Lebensumstände
Stabile Lebenssituation: Wenn Sie langfristig in der Immobilie bleiben möchten, spricht das eher für eine längere Zinsbindung.
Unsicherheiten: Bei möglichen Veränderungen (z.B. Umzug, Jobwechsel) könnte eine kürzere Zinsbindung passender sein.

Übliche Zeiträume für die Zinsfestschreibung sind 10, 15, 20 bis zu 35 Jahre. Ein längerer Zeitraum bietet mehr Planungssicherheit, kann aber zu höheren Zinsen führen. Eine individuelle Beratung ist empfehlenswert um die beste Entscheidung für Ihre individuelle Situation zu treffen.

Es gibt verschiedene staatliche Förderungen, darunter:

KfW-Darlehen (z.B. Klimafreundlicher Neubau Programm 297 / 298 oder Wohnen für Familien KfW 300 oder Wohneigentumsprogramm KfW 124)
Regionale Förderprogramme der Bundesländer (hierin teilweise noch Tilgungszuschüsse)

Diese bieten zinsgünstige Darlehen oder Zuschüsse und können die Finanzierung erheblich erleichtern, in der Regel sind Einkommensgrenzen und andere Vorgaben der Förderinstitute zu berücksichtigen. Eine individuelle Beratung ist empfehlenswert.

Persönliche Beratung von Experten

Sie möchten mehr über die Finanzierungsmöglichkeiten bei WeberHaus erfahren? Vereinbaren Sie noch einen einen Beratungstermin. Unsere erfahrenen Berater stehen Ihnen hier gerne in einem persönlichen Gespräch zur Seite. Auch einem Beratungsgespräch per Video-Call steht nichts im Wege.

Es wird empfohlen, mindestens 10% des Kaufpreises sowie die Kaufnebenkosten als Eigenkapital zu haben. Dies verbessert die Kreditkonditionen und minimiert das finanzielle Risiko. Je mehr Eigenkapital Sie einbringen, desto sicherer und günstiger wird in der Regel Ihre Baufinanzierung. Wenn Sie weniger als 10% Eigenkapital haben, sollten Sie die finanzielle Machbarkeit sorgfältig geprüft und frühzeitig professionelle Beratung in Anspruch genommen werden.
Die genaue Höhe des benötigten Eigenkapitals variiert je nach individueller Situation und wird am besten im persönlichen Beratungsgespräch geklärt. Ihr Finanzierungsberater kann Ihnen helfen, den optimalen Betrag zu ermitteln, um eine solide Basis für Ihre Baufinanzierung zu schaffen.

Sondertilgungen ermöglichen außerplanmäßige Rückzahlungen, wodurch die Restschuld schneller reduziert wird. Dies bietet Flexibilität und kann die Gesamtzinsbelastung verringern. Allerdings können sie auch die Zinskonditionen beeinflussen, Stichwort: Vorfälligkeitsentschädigung. Sie sollten die Bedingungen für Sondertilgungen genau prüfen und bei der Vertragswahl berücksichtigen, um von den Vorteilen optimal zu profitieren.

Die Laufzeit eines Darlehens hängt von Ihrer finanziellen Situation und Ihren Rückzahlungsfähigkeiten ab. Kürzere Laufzeiten führen zu höheren monatlichen Raten, reduzieren aber die Gesamtzinsbelastung. Längere Laufzeiten bieten niedrigere monatliche Raten, führen aber zu höheren Gesamtkosten.

Um die besten Konditionen zu finden, sollten Sie verschiedene Angebote einholen und vergleichen. Achten Sie dabei auf den Sollzins, die Zinsfestschreibung, Sondertilgungsmöglichkeiten und die Gesamtkosten des Darlehens. Nutzen Sie auch die Expertise bankneutrale Finanzierungsberater (wie WeberHaus Finanzierungsservice).

Beim Hausbau gibt es mehrere Versicherungen, die wichtig sind, um sich gegen verschiedene Risiken abzusichern. Wichtige Versicherungen umfassen:

Bauherrenhaftpflichtversicherung: Als Bauherr haften Sie für alle Schäden, die auf Ihrer Baustelle entstehen. Ohne diese Versicherung können solche Schäden schnell sehr teuer werden.
Bauleistungsversicherung: Schäden am Bau können hohe Kosten verursachen und den Bauablauf verzögern. Die Bauleistungsversicherung hilft, diese Risiken zu minimieren.
Feuerrohbauversicherung: Ein Feuer kann während der Bauphase verheerende Schäden anrichten. Die Feuerrohbauversicherung schützt vor den finanziellen Folgen solcher Ereignisse.
Wohngebäudeversicherung: Sie sollten die Wohngebäudeversicherung bereits während der Bauphase abschließen, da sie in der Regel nach Fertigstellung automatisch in Kraft tritt. Sie sichert Ihr Eigentum langfristig ab.

Diese schützen Sie vor finanziellen Risiken während der Bauphase und darüber hinaus.

Die Grundschuld dient als Sicherheit für das Darlehen und wird im Grundbuch eingetragen. Sie gibt dem Kreditgeber das Recht, die Immobilie im Falle eines Zahlungsausfalls zu verwerten. Eine Grundschuld ist Voraussetzung für die Kreditvergabe.
Die Sicherungszweckerklärung verknüpft das Darlehen, mit dem Darlehensnehmer, der Bank und dem Grundstück/ Grundbuch. Sie sichert ab, dass Sie gegenüber der Bank immer nur noch mit der Restschuld im Soll stehen und nicht mit der ursprünglichen Höhe der Grundschuld im Grundbuch.